Антон Шабанов, руководитель блока инвестпродуктов компании "Открытие Брокер", рассказал ФБА "Экономика сегодня", что изменение Центробанком оснований для блокировки счетов вполне оправдано из-за введения новых технологий и создания новых финансовых схем.
Практику банка в сфере "антиотмывочного" законодательства планируется кардинально переосмыслить, в особенности те пункты, которые перечисляют признаки сомнительных операций клиентов. В настоящее время более 100 таких позиций неактуальны и будут сокращены, либо их заменят на новые. Такую работу Центробанк проводит впервые с 2012 года.
"С принятия "антиотмывочного" закона прошло почти десять лет, и за это время многое изменилось. В первую очередь, нашу жизнь заполнили цифровые технологии, которые внедрены повсеместно. Существенным изменениям подверглись и технологии финансовые, выстраиваются принципиально новые махинации по "отмыванию" средств, выводу денег из офшоров и многие другие процессы", — рассказал Шабанов.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина еще в 2019 году говорила, что некоторые признаки сомнительных операций, на которые банки обращают внимание, уже давно устарели. Она подчеркивала, что новый подход должен заметно сократить число оснований для отказа, но, с другой стороны, сделает перечень более современным. Например, операции не будут относить к сомнительным и вследствие этого блокировать счет, если они отличаются от привычной практики клиента банка.
"Главный краеугольный камень, за который и банки, и другие финансовые институты бьются не первый год – участие в обсуждении инициатив Центробанка, регулирующих формы работы со счетами клиентов. Регулятор привычно использует практику "презумпции виновности", и такая позиция имеет право на существование", — отметил Шабанов.
Все поправки, в первую очередь, направлены на актуализацию подходов к работе со счетами. В идеале изменения должны учесть и мнение банков, и возможные легальные операции клиентов, практикующиеся в последние годы все чаще. Подход же к "презумпции виновности" остается, но благодаря изменениям он станет более универсален.
Свежие комментарии